一、填写说明
本自查表用于帮助店铺经营者按月梳理现金流入和流出，及时发现资金缺口。请准备近三个月的银行流水、收银记录、进货单据和费用账单。
填写频率：每月5日前填写上月数据。
适用对象：小型餐饮、零售、服务门店，以及线上+线下兼营的个体户。
二、月度收支模板
| 项目 | 上月实际 | 本月预算 | 差异说明 |
|---|---|---|---|
| 现金流入 | |||
| 主营业务收入 | |||
| 会员充值/预收款 | |||
| 其他收入（转租、废品等） | |||
| 流入合计 | |||
| 现金流出 | |||
| 进货成本（含原料、商品） | |||
| 房租 | |||
| 员工工资 | |||
| 水电燃气 | |||
| 营销推广费 | |||
| 设备维护/折旧 | |||
| 税费 | |||
| 其他支出 | |||
| 流出合计 | |||
| 净现金流（流入-流出） | |||
| 期末现金余额 | |||
三、使用场景
1. 月度复盘：每月固定时间填写，对比预算和实际，找出超支项。
2. 进货决策：当净现金流连续两月为负时，应减少一次性大批量进货。
3. 评估扩张：想开分店或增加项目前，用此表测算现有资金能否覆盖启动成本。
四、注意事项
1. 不要混淆利润和现金流：有利润不等于有现金，卖出的货没收到钱不算流入。
2. 预收款（如会员充值）是负债不是收入，不可当作净利润花掉。
3. 建议预留至少3个月固定支出的现金储备，以防淡季或突发情况。
4. 每季末检查一次表格项目是否齐全，可根据行业特点增加栏目（如外卖平台佣金）。
五、执行力自查
- □ 是否清楚每笔超过500元的支出用途？
- □ 是否知道上月实际结余多少？
- □ 是否本季度调整过价格或成本？
如果以上有“否”，请立即补上现金流管理动作。持续记录，才能避免“账上有钱，兜里没钱”的陷阱。