表格模板（可直接复制到Excel或WPS中使用）
| 项目 | 本月金额（元） | 备注 |
|---|---|---|
| 一、期初现金 | ||
| 上月结转余额 | 银行+现金总额 | |
| 二、本月收入 | ||
| 主营业务收入 | 销售商品/服务 | |
| 其他业务收入 | 利息、废品等 | |
| 收入合计 | =SUM(C5:C6) | 自动计算 |
| 三、本月支出 | ||
| 进货/材料成本 | 采购支出 | |
| 员工工资 | 含社保公积金 | |
| 房租水电 | 固定费用 | |
| 营销费用 | 广告、推广 | |
| 其他杂费 | 办公、物流等 | |
| 支出合计 | =SUM(C8:C12) | 自动计算 |
| 四、结余计算 | ||
| 本月净现金流 | =C4+C7-C13 | 期初+收入-支出 |
| 月末结转下月 | =C14 | 等于净现金流 |
填写说明
1. 数据输入：只需在灰色输入框内填写数字，合计和结余会自动计算。
2. 期初现金：指上月月末的剩余资金，务必与银行对账单核对。
3. 收入支出：按实际发生金额填写，保留凭证，比如发票和收据。
使用场景
适用于月营业额100万以下的小微企业，比如餐饮店、电商工作室、个体门店。每月月底填写一次，用于掌握真实盈亏、调整经营策略。
注意事项
1. 不要为了省事而合并项，分项记录才能发现资金漏洞。
2. 工资和房租必须单列，这是固定成本，关系到保本点。
3. 如果连续3个月净现金流为负，一定要复盘，减少不必要的支出。
提示：在Excel中，将表格复制后，把输入框替换为普通单元格，并把公式中的行号调整成实际行号即可。