初创小店月度收支流水账表模板（含自动合计公式）
适用对象：开小卖部、水果店、文具店、小吃店等零售店的零基础创业者。
本表用Excel或WPS打开即可用，收入、支出列填好数字，月底合计会自动算出来。不用自己按计算器，不怕算错。
一、表格模板（复制到Excel/WPS）
| 日期 | 项目说明 | 收入（元） | 支出（元） | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 2026-08-01 | 例：卖饮料 | 120 | 现金 | |
| 2026-08-02 | 例：进货可乐 | 300 | 微信支付 | |
| …… | …… | …… | …… | …… |
| 本月合计 | =SUM(C2:C32) | =SUM(D2:D32) | ||
| 本月结余（盈亏） | =SUM(C2:C32)-SUM(D2:D32) | |||
说明：把上表复制到Excel或WPS里，把“……”行替换成你自己的记录。合计和结余公式已经写在表格里，只要哪天有收入或支出，在对应行填上金额，月底自动就算出来了。
二、填写说明（每一步怎么填）
1. 日期：写当天日期，格式统一用2026-08-01这样。不要写“8/1”或“八月一号”，避免排序混乱。
2. 项目说明：简单写是什么钱，比如“卖矿泉水”“进货饼干”“交电费”。尽量写清楚具体商品，月底看的时候知道钱花哪了。
3. 收入（元）：只填当天卖东西收到的钱。如果是微信/支付宝收款，按实际到账金额填，不要算上平台手续费。如果一笔收入包含多件商品，写总额就行，不用拆开。
4. 支出（元）：只填当天买东西花的钱，包括进货、房租、水电、包装袋、清洁用品等。注意：自己的工资不用算支出，那是利润的一部分。
5. 备注：写一下收钱方式（现金/微信/支付宝）或者特殊情况，方便月底对账。
三、使用场景
场景1：每天记账 晚上打烊后，花5分钟把当天的收入支出填进表里。坚持下去，月底就能看到这个月到底赚没赚。
场景2：月底结账 月底看合计行的“本月结余”，正数就是赚了，负数就是赔了。再结合备注，能知道哪类商品卖得好，哪类进货花太多。
场景3：和进货单对账 每次进货后，把支出金额和进货单核对一遍，防止漏记或记错。
四、注意事项（避坑提醒）
1. 每天必须记，别攒到月底。 攒几天就容易忘，金额也容易记混。哪怕当天没收入也要记一笔“0”，保持连续性。
2. 收入和支出分开填，不要用负数。 收入就填在收入列，支出就填在支出列，不要为了省事在收入里填负数，否则合计会错。
3. 私人账和店账要分开。 小店老板有时候会拿店里的钱买自己的东西，这种一定要记在备注里，后期从店里归还。否则月底算利润会虚高。
4. 自动公式别乱删。 合计行的公式不要手动改成数字，否则下个月就不能自动算了。如果复制表格后公式没生效，可以手动输入=SUM(C2:C32)（C列第2行到第32行，根据实际行数改）。
5. 每月1日新建一张表。 建议每个月复制一张新工作表，把日期改成当月，旧表保留下来，年底能看出全年经营变化。
6. 定期盘点库存。 流水账只记录现金进出，如果进了货还没卖出去，钱已经花出去了，但库存还有价值。建议每月末简单点数，估算库存价值，才能更准确知道赚多少。
最后提醒：本表是通用经营工具，不涉及法律事务。如果涉及合伙、借款等，请另找专业协议模板或咨询专业人士。祝你的小店越开越顺！