开店现金流预算表模板（含填写示例）
很多创业者只关注“赚不赚钱”，却忽略了“钱够不够花”。开店前，一定要做一张现金流预算表，把每个月要花的钱和能收到的钱提前列出来。下面是一套简单好用的模板，零基础也能直接套用。
一、为什么必须做现金流预算？
利润是“算出来的”，现金是“花出去的”。哪怕账面上盈利，如果货款压着、工资拖着，该交房租时拿不出钱，店铺照样倒闭。现金流预算就是提前告诉您：哪个月会缺钱？缺多少？怎么补？
二、开店现金流预算表模板（空白表）
| 项目 | 第1月 | 第2月 | 第3月 | …… | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| 期初现金 | 上个月结余或初始本金 | ||||
| 现金流入 | |||||
| 营业收入 | 按预计销售额填写 | ||||
| 其他收入 | 比如押金退回、补贴等 | ||||
| 流入合计 | |||||
| 现金流出 | |||||
| 固定支出 | 房租、工资、社保等每月固定 | ||||
| 变动支出 | 进货、水电、促销等按销量浮动 | ||||
| 一次性支出 | 装修、设备、加盟费等 | ||||
| 流出合计 | |||||
| 净现金流 | 流入合计-流出合计 | ||||
| 期末现金 | 期初现金+净现金流 | ||||
| 安全垫余额 | 期末现金-紧急备用金（建议留3个月固定支出） |
三、填写示例（以30平米奶茶店为例）
假设您开一家奶茶店，启动资金20万元，其中10万元用于装修和设备，5万元作为3个月备用金，5万元用于日常周转。以下为前3个月预算示例：
| 项目 | 第1月 | 第2月 | 第3月 |
|---|---|---|---|
| 期初现金 | 50,000 | 38,200 | 35,700 |
| 营业收入 | 30,000 | 45,000 | 50,000 |
| 其他收入 | 0 | 0 | 0 |
| 流入合计 | 30,000 | 45,000 | 50,000 |
| 房租 | 8,000 | 8,000 | 8,000 |
| 工资（2人） | 6,000 | 6,000 | 6,000 |
| 进货成本 | 10,000 | 14,000 | 15,000 |
| 水电杂费 | 2,000 | 2,500 | 2,800 |
| 营销费用 | 800 | 1,500 | 2,000 |
| 一次性支出（首月） | 25,000 | 0 | 0 |
| 流出合计 | 51,800 | 32,000 | 33,800 |
| 净现金流 | -21,800 | 13,000 | 16,200 |
| 期末现金 | 28,200 | 41,200 | 57,400 |
| 安全垫余额（比备用金多出的部分） | -21,800 | -8,800 | 7,400 |
举例说明：第1月装修花了2.5万，但备用金还剩3万，实际可用现金为2.82万，没有断流。第2月开始收入增加，第3月现金安全垫变正，说明店铺扛过了风险期。
四、使用场景
- 开店前规划：评估自己准备的钱够不够撑过前3个月。
- 经营中月度复盘：每月末把实际数字填进去，和预算对比，找出差距。
- 申请借款或合伙：用现金流表证明您的资金需求和时间点，增强信任。
五、注意事项
- 宁可多算支出，不可少算收入：新店生意往往不如预期，尽量保守估计。
- 区分“一次性支出”和“固定支出”：装修设备是一次性的，不要摊到每个月里，否则预算会失真。
- 必须预留3个月固定支出的紧急备用金：即使当月没收入，也能维持基本运营。
- 每周更新：现金流变化快，不要等到月底再算，最好每周看一眼账面余额。
- 考虑季节性：奶茶店夏季旺季、冬季淡季，淡季收入要按更保守的数字填写。
- 填表时用“实际”和“预算”两栏：这样月底能对比，知道哪里超支了。
现金流是店铺的血液循环，别等缺钱了才着急。打印这张表，现在就填一填。祝您的店稳稳当当，越开越顺！