小微企业现金流测算表（按月滚动，共1000字）

小微企业现金流测算表（按月滚动）

现金流是企业的生命线。本测算表帮助小微企业按月预测未来数月现金流入与流出，提前发现问题，及时调整经营策略。

模板（示例：前3个月）

填写说明

1. 期初现金：当月第一天企业银行账户+库存现金余额。第1月为当前实际数字，后续月份自动等于上月的期末现金。
2. 销售收入：当月预计实际收到的销售款（不是开票金额），未收到的不算。
3. 应收账款收回：之前欠款预计本月能收回的部分。
4. 采购支出：当月需要支付给供应商的货款，包括现金进货和应付账款到期偿付。
5. 员工工资：本月应发工资总额（含社保公积金个人部分？建议按实发金额填）。
6. 其他类目：根据自身业务增减行，如宣传费、物流费等。
7. 期末现金：期初现金+净现金流，若为负数，说明需要提前准备补足资金。

使用场景

• 新创企业启动后，预计未来3-6个月的资金需求。
• 生意淡旺季明显，提前准备旺季进货和淡季工资。
• 考虑是否要贷款、融资或增加投资。
• 评估赊销政策是否过松，以及大额采购对现金的影响。

注意事项

• 按“实际收到/支付”的口径，不要按权责发生制。
• 尽量保守估计收入，高估支出，留出安全余量。
• 每月月末更新下一轮测算，滚动预测未来3-6个月。
• 若连续多期期末现金为负，应缩减开支、催收账款或追加资金。
• 本模板为经营参考工具，不构成法律或财务专业意见，重大决策请咨询专业人士。

复制以上表格到Excel或在线文档，扩展月份列即可使用。坚持每月滚动更新，能有效规避现金流断裂风险。