创业公司月度财务流水账表模板（含自动计算，约800字）

适用场景

本模板适合初创公司、个体户、小微企业记录每月每一笔收入与支出。您只需要把日常经营中发生的钱款进出逐笔登记，系统会自动计算当月合计和余额，让您在月底一眼看出这个月赚了还是亏了。

模板表格（复制到Excel即可）

说明：上面表格中的“E1”指期初余额（您可以在第1行单独填一个数字，比如10000），“=E2+C3-D3”表示上一行结余加本行收入减本行支出，往下拖动公式即可自动生成每天的余额。如果不想保留公式，可以只填数字。

填写步骤

1. 先设置期初余额：在表格第一行“结余”处填入上月底的账面金额。
2. 每发生一笔收入或支出，就新增一行，填好日期、摘要和对应金额，只填收入或支出其中一列。
3. 结余列输入公式=上一行结余+本行收入-本行支出，然后下拉填充。
4. 月底用SUM公式统计本月收入合计和支出合计，结余就是当月最后一天的金额。

注意事项

• 每一笔流水都要有票据或记录支撑，比如微信/支付宝转账截图、发票、收据，不要凭记忆填写。
• 个人生活开支和公司经营开支必须分开，否则账目会乱。
• 收入只记实际到账的钱，不要预支“预计收入”；支出也一样，实际付款才算支出。
• 本模板是简单的流水账，不能代替会计记账，也不具备法律证明效力。如果需要报税或融资，建议请专业会计或使用正规财务软件。
• 创业初期现金流很重要，每月至少核对一次银行卡余额和账本是否一致。

给你的小建议

刚开始创业，不必追求复杂的财务模型，先把这个流水账记清楚，就能避免很多糊涂账。坚持三个月，您会发现公司的赚钱点在哪里，哪些钱不该花，这就是最基础的经营智慧。