一、表格模板（可直接复制使用）
| 项目 | 第1周 | 第2周 | 第3周 | 第4周 | 合计 |
|---|---|---|---|---|---|
| 期初现金余额 | ____ | ____ | ____ | ____ | — |
| 预计销售收入（含税） | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 其中：现销收入 | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 账期回款（应收账款到期） | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 其他流入（借款、投资等） | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 现金流入合计 | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 采购付款（应付账款到期） | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 员工工资及社保 | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 房租、水电、物流等固定支出 | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 税费 | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 其他支出（维修、杂费等） | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 现金流出合计 | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 净现金流（流入-流出） | ____ | ____ | ____ | ____ | ____ |
| 期末现金余额（期初+净现金流） | ____ | ____ | ____ | ____ | — |
| 最低安全现金余额 | ____ | ____ | ____ | ____ | — |
| 现金缺口/盈余（期末-安全余额） | ____ | ____ | ____ | ____ | — |
账期提醒表（附在预测表后）
| 客户/供应商名称 | 应收/应付金额 | 账期天数 | 到期日 | 联系人及电话 | 催收/付款提醒 |
|---|---|---|---|---|---|
二、填写说明
1. 时间周期：建议按周填写，连续滚动预测未来4周。批发贸易业务波动大，周粒度更实用。
2. 期初现金余额：本周第一天银行账户+库存现金总和。
3. 预计销售收入：根据在手订单、历史销售和客户意向估算。现销收入指客户当场付款的金额；账期回款指已发货但尚未收到钱的应收账款，按合同到期日填入对应周。
4. 采购付款：根据供应商账期，在到期周填入应付款项。若需提前订货，也计入相应周。
5. 固定支出：房租、工资、水电等每月固定的钱，按实际支付周填写。
6. 最低安全现金余额：建议保留至少覆盖2周固定支出的资金，防止突发情况。
7. 净现金流和期末余额：自动计算，若现金缺口为负数，需提前安排借款或催收。
三、使用场景
- 日常资金管理：每周更新一次，随时知道账上有多少钱，避免账上有利润但没钱进货的情况。
- 应付账期风险：批发贸易通常有30-60天账期，用账期提醒表提前7天联系客户催款，同时规划付款顺序。
- 贷款或融资准备：向银行或朋友借款时，这份表格能证明你的还款计划，提高可信度。
- 季节性备货：旺季前预测进货资金，避免因现金不足错过囤货时机。
四、注意事项
1. 不要夸大收入预测：宁可保守一点，把可能收不回来的款视为0，避免过度乐观导致误判。
2. 账期提醒不能替代法律手段：表格只是管理工具，若客户恶意拖欠，应通过合同、律师函等方式催收，必要时起诉。
3. 每周必须复盘：对比实际数和预测数，找出差异原因，下期预测会更准。
4. 区分利润和现金：有利润不代表有现金，进货、还款、交税都会掏钱。此表只关注现金流，不要混入折旧摊销等非现金项目。
5. 如果连续2周出现现金缺口：立刻停止非必要支出，主动和供应商商量延期付款，并加快催收。
6. 本表是经营参考，不构成任何法律或财务建议。