家政服务公司现金流测算表（按月模板）
适用对象：准备开家政公司或已经开业的小微创业者。本模板按“月”设计，简单易懂，用Excel就能填写。
一、使用场景
- 每月月底盘点下个月能收到多少钱、要花多少钱。
- 判断是否需要预留备用金，避免发不出工资、付不起房租。
- 为扩大业务（比如增加保洁人员、买设备）做资金准备。
- 向合伙人或家人说明资金情况，减少扯皮。
二、现金流测算表（按月模板）
| 项目 | 上月实际数（元） | 本月预算数（元） | 备注（怎么填） |
|---|---|---|---|
| 一、期初现金余额 | |||
| 1. 上月底银行卡+微信+支付宝+手上的现金 | 把所有能随时用的钱加起来 | ||
| 二、本月预计收入 | |||
| 2. 包月保洁服务费（按合同约定） | 已经签合同且本月能收到的金额 | ||
| 3. 一次性开荒保洁收入 | 预计接几单，每单金额算出来 | ||
| 4. 钟点工抽成或管理费 | 如果有挂靠，按比例计算 | ||
| 5. 其他收入（如卖清洁用品） | 按保守估计填写 | ||
| 6. 本月收入合计（2+3+4+5） | 自动相加，别漏项 | ||
| 三、本月预计支出 | |||
| 7. 员工工资（固定底薪） | 不管你接没接单，固定要发的钱 | ||
| 8. 保洁人员提成/小时费 | 按单结算，预计本月要支付多少 | ||
| 9. 房租、水电、物业费 | 办公室或门店费用 | ||
| 10. 广告费（网络推广、传单等） | 投多少钱要写清楚 | ||
| 11. 保洁工具、清洁剂等耗材 | 按实际采购估算 | ||
| 12. 交通费、通信费、杂费 | 比如公交车费、电话费 | ||
| 13. 税费（增值税、附加税等） | 按预计收入估算，拿不准可咨询代账公司 | ||
| 14. 其他支出（保险费、培训费等） | 不要漏掉任何可能花钱的项 | ||
| 15. 本月支出合计（7+8+...+14） | 逐项相加 | ||
| 四、月末现金结余 | |||
| 16. 本月净现金流（6-15） | 正数代表现金增加，负数代表亏空 | ||
| 17. 期末现金余额（1+16） | 这就是下个月期初的钱 | ||
三、填写说明
- 先填期初余额：保证和银行/微信/支付宝实际金额一致，不要拍脑袋。
- 收入按“能收到”填：不是签了合同就算，要按回款日期来填。比如客户下月15号才付钱，那就填在下月。
- 支出按“必须付”填：固定开销（工资、房租）一定要写，别因为“可能有单子”就忽略。
- 不确定的项目填“预算数”：比如广告费，先定一个上限，月底再调整。
- 每月至少算一次：建议每月25号左右做下月预算，月底做当月实际对比。
四、注意事项
- 不要高估收入：创业初期单子可能很少，按最清淡的月份来测算。
- 警惕“隐性支出”：比如客户投诉退款、设备维修、临时工加钱，都要留点弹性预算。
- 现金为王：就算账面上盈利，但客户欠款多，也可能导致没钱发工资。所以要重点看“期末现金余额”，别只看利润。
- 备用金建议：至少留出够发2个月工资的现金，以防突发情况。
- 本表只是工具：不构成财务或法律意见，重大决策请咨询专业会计或财务顾问。
- 坚持记录：连续记3个月，您就能看出规律，知道哪个季节赚钱、哪个季节花钱多。
提示：您可以把上面的表格复制到Excel里，把项目名称改成您自己的实际情况，数字部分留空，打印出来手填也可以。