小微企业现金流管理表（月收支统计模板）
现金流是企业的生命线。很多小微企业不是不赚钱，而是钱花出去了却没回来，导致经营困难。下面这份表格，就是为了帮您摸清每月资金进出，做到心里有数。
一、月收支统计表模板
| 项目 | 上月结转（元） | 本月收入（元） | 本月支出（元） | 本月结余（元） |
|---|---|---|---|---|
| 营业收入 | ||||
| 其他收入 | ||||
| 采购成本 | ||||
| 员工工资 | ||||
| 房租水电 | ||||
| 市场推广 | ||||
| 其他支出 | ||||
| 合计 |
计算公式：本月结余 = 上月结转 + 本月收入 - 本月支出
二、填写说明
- 上月结转：即上个月月底手头还能用的现金金额（包括微信/支付宝余额、银行账户余额）。
- 本月收入：包括卖货收入、服务费、政府补贴、借款等所有进账。
- 本月支出：包括进货、房租、水电、工资、交通、餐饮、广告等所有出账，尽量每一笔都记。
- 合计：把每一列的金额加起来，算出总流入、总流出。
- 重要提示：建议每天记录，至少每周汇总一次，不要等到月底才凭记忆填写。
三、使用场景
- 每月账目清点：月底复盘时，对照表格检查哪些钱该收没收到、哪些支出可以控制。
- 贷款/融资准备：银行或投资人往往需要看现金流记录，这份表格可以快速展示您的资金健康状况。
- 突发情况应对：遇到淡季、退货潮或紧急采购时，通过表格提前判断是否缺钱，是否需要提前准备备用金。
四、注意事项
- 不要混用公私账户：个人消费与公司支出分开记录，否则表格就失真了。
- 区分“利润”和“现金”：有利润不代表有现金，您赚的是应收账款，但钱包是空的。这个表只看实收实付。
- 留足安全垫：建议至少预留1-3个月的固定支出作为备用金，防止现金流断裂。
- 定期复盘：每个月对比预算与实际，找出超支项，下个月调整。
您可以复制上面的表格到Excel或打印出来，直接使用。坚持记录3个月，您就能明显掌握自己生意的资金规律，避开大多数现金危机。